Geschäftsentwicklung | 31.12.2022 (in Mio. EUR) | 31.12.2021 (in Mio. EUR) | Veränderung (in Mio. EUR) | Veränderung (in %) |
Barreserve | 56,1 | 8,0 | 48,1 | > 100 |
Handelsaktiva | 107,9 | 54,6 | 53,3 | 97 |
Erfolgswirksam zum Fair Value bewertete finanzielle Vermögenswerte | 300,4 | 456,3 | -156,0 | -34 |
Erfolgsneutral zum Fair Value bewertete finanzielle Vermögenswerte | 1.024,7 | 1.128,3 | -103,7 | -9 |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte | 7.507,3 | 8.580,8 | -1.073,5 | -13 |
Positive Fair Values aus Hedge Accounting-Derivaten | 59,2 | 258,7 | -199,5 | -77 |
Übrige Aktiva | 99,2 | 92,6 | 6,5 | 7 |
Bilanzsumme Aktiva | 9.154,7 | 10.579,5 | -1.424,8 | -13 |
Handelspassiva | 62,0 | 91,3 | -29,4 | -32 |
Erfolgswirksam zur Fair Value-Bewertung designierte finanzielle Verpflichtungen | 643,0 | 809,0 | -166,1 | -21 |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verpflichtungen | 7.460,4 | 8.567,4 | -1.107,1 | -13 |
Negative Fair Values aus Hedge Accounting-Derivaten | 337,2 | 405,0 | -67,8 | -17 |
Rückstellungen | 7,9 | 5,9 | 2,0 | 34 |
Übrige Passiva | 18,6 | 38,9 | -20,3 | -52 |
Bilanzielles Eigenkapital | 625,7 | 661,9 | -36,2 | -5 |
Bilanzsumme Passiva | 9.154,7 | 10.579,5 | -1.424,8 | -13 |
Ergebnisentwicklung | 2022 (in TEUR) | 2021 (in TEUR) | Veränderung (in TEUR) | Veränderung (in %) |
Zinsüberschuss | 75.379 | 98.151 | -22.772 | -23 |
Provisionsüberschuss | -38.750 | -50.486 | 11.736 | -23 |
Ergebnis aus der Fair Value-Bewertung | 8.879 | -11.260 | 20.139 | < -100 |
Wertberichtigungsergebnis aus nicht erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten | -676 | 11.404 | -12.080 | < -100 |
Modifikationsergebnis | 0 | 363 | -363 | -100 |
Wertberichtigungsergebnis von nicht finanziellen Vermögenswerten | 0 | -131 | 131 | -100 |
Abgangsergebnis aus nicht erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten | 966 | -13 | 979 | < -100 |
Ergebnis aus Hedge Accounting | -4.763 | -4.327 | -437 | 10 |
Devisenergebnis | 542 | 31 | 511 | > 100 |
Verwaltungsaufwendungen | -26.611 | -24.380 | -2.231 | 9 |
Laufende Abschreibungen | -4.674 | -6.730 | 2.056 | -31 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis | -3.396 | -16.705 | 13.309 | -80 |
Ertragsteuern | 6.818 | 0 | 6.818 | > 100 |
Ergebnis nach Steuern | 13.715 | -4.082 | 17.797 | < -100 |
Betriebswirtschaftliche Kennzahlen | 31.12.2022 | 31.12.2021 | Veränderung (in %) | |
Cost-Income-Ratio* | 72,8% | 203,8% | -64 | |
RoRaC* | 4,1% | -2,1% | < -100 | |
*) Zur Definition der Cost-Income-Ratio (CIR) sowie des RoRaC siehe auch Note (19). |
NORD/LB Luxembourg S.A. Covered Bond Bank | A3*/P-2 |
Langfristig / kurzfristig | A3*/P-2 |
Lettres de Gage publiques | Aa2 |
Lettres de Gage énergies renouvelables | Aa2 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Zinsüberschuss | 75.379 | 98.151 | -22.772 |
Provisionsüberschuss | -38.750 | -50.486 | 11.736 |
Ergebnis aus der Fair Value-Bewertung | 8.879 | -11.260 | 20.139 |
Wertberichtigungsergebnis aus nicht erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten | -676 | 11.404 | -12.080 |
Modifikationsergebnis | 0 | 363 | -363 |
Wertberichtigungsergebnis von nicht finanziellen Vermögenswerten | 0 | -131 | 131 |
Abgangsergebnis aus nicht erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten | 966 | -13 | 979 |
Ergebnis aus Hedge Accounting | -4.763 | -4.327 | -437 |
Devisenergebnis | 542 | 31 | 511 |
Verwaltungsaufwendungen | -26.611 | -24.380 | -2.231 |
Laufende Abschreibungen | -4.674 | -6.730 | 2.056 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis | -3.396 | -16.705 | 13.309 |
Ergebnis vor Ertragsteuern | 6.897 | -4.082 | 10.979 |
Ertragsteuern | 6.818 | 0 | 6.818 |
Jahresüberschuss | 13.715 | -4.082 | 17.797 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Zinserträge | 319.934 | 293.355 | 26.579 |
Zinsaufwendungen | -247.856 | -204.465 | -43.391 |
Zinsanomalien | 3.301 | 9.261 | -5.960 |
Zinsüberschuss | 75.379 | 98.151 | -22.772 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Provisionserträge | 4.952 | 6.812 | -1.860 |
Provisionsaufwendungen | -43.701 | -57.298 | 13.596 |
Provisionsüberschuss | -38.750 | -50.486 | 11.736 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Handelsergebnis | 20.688 | -10.723 | 31.411 |
Ergebnis aus verpflichtend erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten finanziellen Vermögenswerten | -26.493 | -8.295 | -18.198 |
Ergebnis aus zur erfolgswirksamen Fair Value-Bewertung designierten verbrieften Verbindlichkeiten | 14.684 | 7.759 | 6.926 |
Ergebnis aus der Fair Value-Bewertung | 8.879 | -11.260 | 20.139 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Risikovorsorge für erfolgsneutral zum Fair Value bewertete finanzielle Vermögenswerte | 22 | 78 | -56 |
Risikovorsorge aus zu fortgeführten Anschaffungskosten bewerteten finanziellen Vermögenswerten | -866 | 10.717 | -11.583 |
Zuführungen und Auflösungen von Rückstellungen im Kreditgeschäft inkl. Eingänge aus abgeschriebenen Forderungen | 169 | 609 | -440 |
Modifikationsergebnis | 0 | 363 | -363 |
Wertberichtigungsergebnis aus nicht erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten inklusive Modifikationsergebnis | -676 | 11.766 | -12.442 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte | -124 | -24 | -100 |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verpflichtungen | 1.091 | 11 | 1.079 |
Abgangsergebnis aus nicht erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten | 966 | -13 | 979 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Hedgeergebnis aus gesicherten Grundgeschäften | 162.025 | 31.725 | 130.300 |
Hedgeergebnis aus derivativen Sicherungsinstrumenten | -166.788 | -36.052 | -130.736 |
Ergebnis aus Hedge Accounting | -4.763 | -4.327 | -437 |
2022 (TEUR) | 2021 (TEUR) | Veränderung*) (TEUR) | |
Devisenergebnis | 542 | 31 | 511 |
2022 | 2021 | Veränderung | |
(in TEUR) | (in TEUR) | (TEUR) | |
Personalaufwand | -17.295 | -14.384 | -2.911 |
- Löhne und Gehälter | -11.993 | -12.060 | 67 |
- Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung | -2.158 | -2.283 | 125 |
- sonstiger Personalaufwand | -3.143 | -41 | -3.102 |
Andere Verwaltungsaufwendungen | -9.317 | -9.996 | 679 |
Verwaltungsaufwendungen | -26.611 | -24.380 | -2.231 |
2022 (TEUR) | 2021 (TEUR) | Veränderung*) (TEUR) | |
Sonstige betriebliche Erträge | 13.733 | 7.492 | 6.241 |
Sonstige betriebliche Aufwendungen | -17.129 | -24.197 | 7.068 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis | -3.396 | -16.705 | 13.309 |
2022 (TEUR) | 2021 (TEUR) | Veränderung*) (TEUR) | |
Laufende Steuern | -60 | 0 | -60 |
Sonstige Ertragsteuern | 6.878 | 0 | 6.878 |
Latente Steuern | 0 | 0 | 0 |
Ertragsteuern | 6.818 | 0 | 6.818 |
31.12.2022 (in Mio. EUR) | 31.12.2021 (in Mio. EUR) | Veränderung (in Mio. EUR) | |
Barreserve | 56,1 | 8,0 | 48,1 |
Handelsaktiva | 107,9 | 54,6 | 53,3 |
Erfolgswirksam zum Fair Value bewertete finanzielle Vermögenswerte | 300,4 | 456,3 | -156,0 |
Erfolgsneutral zum Fair Value bewertete finanzielle Vermögenswerte | 1.024,7 | 1.128,3 | -103,7 |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte | 7.507,3 | 8.580,8 | -1.073,5 |
Positive Fair Values aus Hedge Accounting-Derivaten | 59,2 | 258,7 | -199,5 |
Übrige Aktiva | 99,2 | 92,6 | 6,5 |
Summe Aktiva | 9.154,7 | 10.579,5 | -1.424,8 |
Handelspassiva | 62,0 | 91,3 | -29,4 |
Zur erfolgswirksamen Fair Value-Bewertung designierte finanzielle Verpflichtungen | 643,0 | 809,0 | -166,1 |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verpflichtungen | 7.460,4 | 8.567,4 | -1.107,1 |
Negative Fair Values aus Hedge Accounting-Derivaten | 337,2 | 405,0 | -67,8 |
Rückstellungen | 7,9 | 5,9 | 2,0 |
Übrige Passiva | 18,7 | 38,9 | -20,3 |
Bilanzielles Eigenkapital | 625,7 | 661,9 | -36,2 |
Summe Passiva | 9.154,7 | 10.579,5 | -1.424,8 |
Risikotragfähigkeit | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
Normative Perspektive | ||
Hartes Kernkapital (in EUR Mio.) | 584,0 | 630,1 |
Regulatorische Risikopotenziale (in EUR Mio.) | 147,9 | 169,8 |
Harte Kernkapitalquote (in %) | 31,6% | 29,7% |
Kernkapitalquote (in %) | 31,6% | 29,7% |
Gesamtkapitalquote (in %) | 31,7% | 29,7% |
Ökonomische Perspektive | ||
Risikopotenzial (in EUR Mio.) | 173,1 | 227,7 |
Adressrisiko | 38,7 | 47,0 |
Marktpreisrisiko | 83,1 | 115,0 |
Liquiditätsrisiko | 23,2 | 16,0 |
Operationelles Risiko | 8,5 | 12,9 |
Reserve für sonstige Risiken | 19,6 | 36,8 |
Risikokapital (in EUR Mio.) | 505,6 | 539,4 |
Auslastungsgrad (in %) | 34,2% | 42,2% |
Risikotragende Finanzinstrumente | Maximaler Ausfallrisikobetrag | |
in EUR Mio. | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
Forderungen an Kreditinstitute | 494,8 | 265,2 |
Forderungen an Kunden | 5.943,9 | 7.032,7 |
Erfolgswirksam zum Fair Value bewertete finanzielle Vermögenswerte | 408,2 | 510,9 |
Positive Fair Values aus Hedge Accounting | 59,2 | 258,7 |
Finanzanlagen | 2.093,2 | 2.411,2 |
Zwischensumme | 8.999,4 | 10.478,8 |
Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen | 24,3 | 28,4 |
Unwiderrufliche Kreditzusagen | 363,8 | 568,4 |
Gesamt | 9.387,6 | 11.075,6 |
Ratingstruktur 1) 2) in EUR Mio. | Darlehen 3) | Wertpapiere 4) | Derivative 5) | Sonstige 6) | Gesamt | |
31.12.2022 | 31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
sehr gut bis gut | 5.041,6 | 2.112,2 | 255,8 | 410,5 | 7.820,2 | 8.298,9 |
gut / zufriedenstellend | 400,0 | 260,1 | 0,0 | 49,5 | 709,6 | 1.401,6 |
noch gut / befriedigend | 368,3 | 0,0 | 0,0 | 10,5 | 378,8 | 338,9 |
erhöhtes Risiko | 133,6 | 22,8 | 0,0 | 10,1 | 166,5 | 162,9 |
hohes Risiko | 24,4 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 24,4 | 76,6 |
sehr hohes Risiko | 5,6 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 5,6 | 11,9 |
Default (=NPL) | 45,7 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 45,7 | 46,5 |
Gesamt | 6.019,3 | 2.395,2 | 255,8 | 480,6 | 9.150,8 | 10.337,3 |
1) Zuordnung gem. IFD-Ratingklassen | ||||||
2) Summendifferenzen sind Rundungsdifferenzen | ||||||
3) beinhaltet in Anspruch genommene bzw. zugesagte Kredite, Bürgschaften, Garantien und andere nicht derivative außerbilanzielle Aktiva, wobei analog zur internen Berichterstattung die unwiderruflichen Kreditzusagen sowie die widerruflichen zu 41,2 Prozent einbezogen sind. | ||||||
4) beinhaltet den Wertpapier-Eigenbestand fremder Emittenten (nur Anlagebuch) | ||||||
5) beinhaltet derivative Finanzinstrumente wie Finanzswaps, Optionen, Futures, Forward Rate Agreements und Devisengeschäfte | ||||||
6) beinhaltet sonstige Produkte wie Durchleitungs- und Verwaltungskredite |
31.12.2022 | Spanne 12-Monats Ausfallwahrscheinlichkeit in % | Vermögenswerte ohne signifikante Erhöhung des Kreditrisikos (Stufe 1) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos ohne Wertberichtigung (Stufe 2) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos mit Wertberichtigung (Stufe 3) in Mio. EUR | Total in Mio. EUR |
Erfolgsneutral zum Fair Value bewertete Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | |||||
sehr gut bis gut | 0 - 0,39 | 1.024,7 | 0,0 | 0,0 | 1.024,7 |
gut / zufriedenstellend | 0,4 - 0,88 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
noch gut / befriedigend | 0,89 -1,98 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
erhöhtes Risiko | 1,99 - 4,44 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
hohes Risiko | 4,45 - 10,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
sehr hohes Risiko | 10,1 - 99,99 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Default (=NPL) | 100,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Summe vor Abzug Risikovorsorge | 1.024,7 | 0,0 | 0,0 | 1.024,7 | |
entfallende Risikovorsorge | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | |
Summe nach Risikovorsorge | 1.024,7 | 0,0 | 0,0 | 1.024,7 |
31.12.2021 | Spanne 12-Monats Ausfallwahrscheinlichkeit in % | Vermögenswerte ohne signifikante Erhöhung des Kreditrisikos (Stufe 1) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos ohne Wertberichtigung (Stufe 2) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos mit Wertberichtigung (Stufe 3) in Mio. EUR | Total in Mio. EUR |
Erfolgsneutral zum Fair Value bewertete Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | |||||
sehr gut bis gut | 0 - 0,39 | 1.128,4 | 0,0 | 0,0 | 1.128,4 |
gut / zufriedenstellend | 0,4 - 0,88 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
noch gut / befriedigend | 0,89 -1,98 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
erhöhtes Risiko | 1,99 - 4,44 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
hohes Risiko | 4,45 - 10,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
sehr hohes Risiko | 10,1 - 99,99 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Default (=NPL) | 100,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Summe vor Abzug Risikovorsorge | 1.128,4 | 0,0 | 0,0 | 1.128,4 | |
entfallende Risikovorsorge | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | |
Summe nach Risikovorsorge | 1.128,3 | 0,0 | 0,0 | 1.128,3 |
31.12.2022 | Spanne 12-Monats Ausfallwahrscheinlichkeit in % | Vermögenswerte ohne signifikante Erhöhung des Kreditrisikos (Stufe 1) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos ohne Wertberichtigung (Stufe 2) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos mit Wertberichtigung (Stufe 3) in Mio. EUR | Total in Mio. EUR |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | |||||
sehr gut bis gut | 0 - 0,39 | 899,4 | 160,6 | 0,0 | 1.060,0 |
gut / zufriedenstellend | 0,4 - 0,88 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
noch gut / befriedigend | 0,89 -1,98 | 0,0 | 10,1 | 0,0 | 10,1 |
erhöhtes Risiko | 1,99 - 4,44 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
hohes Risiko | 4,45 - 10,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
sehr hohes Risiko | 10,1 - 99,99 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Default (=NPL) | 100,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Summe vor Abzug Risikovorsorge | 899,4 | 170,7 | 0,0 | 1.070,1 | |
entfallende Risikovorsorge | -0,3 | -1,3 | 0,0 | -1,6 | |
Summe nach Risikovorsorge | 899,1 | 169,4 | 0,0 | 1.068,6 |
31.12.2021 | Spanne 12-Monats Ausfallwahrscheinlichkeit in % | Vermögenswerte ohne signifikante Erhöhung des Kreditrisikos (Stufe 1) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos ohne Wertberichtigung (Stufe 2) in Mio. EUR | Vermögenswerte mit signifikanter Erhöhung des Kreditrisikos mit Wertberichtigung (Stufe 3) in Mio. EUR | Total in Mio. EUR |
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | |||||
sehr gut bis gut | 0 - 0,39 | 1.083,7 | 187,9 | 0,0 | 1.271,6 |
gut / zufriedenstellend | 0,4 - 0,88 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
noch gut / befriedigend | 0,89 -1,98 | 0,0 | 13,0 | 0,0 | 13,0 |
erhöhtes Risiko | 1,99 - 4,44 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
hohes Risiko | 4,45 - 10,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
sehr hohes Risiko | 10,1 - 99,99 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Default (=NPL) | 100,0 |